BANK BCA - Modus Penipuan Gaya Baru DENGAN TEKNIK BLOKIR

Pada hari jumat, 9 Mei 2014 jam 13.00 ada telepon dari nomor HP yang mengaku bernama Bambang Mariadi di Medan. Dengan suara mengiba, beliau mengaku salah transfer ke rekening BCA saya sebesar 5 juta rupiah. Dia memohon untuk segera transfer balik ke rekening BCA miliknya dengan alasan uang itu sangat penting untuk pengobatan bapaknya yang sakit keras. Sebagai tanda terima kasih, uang 5 juta tersebut bisa dikurangi 200 ribu rupiah untuk saya.

Modus Penipuan Salah Transfer BCA


Tidak lama kemudian beliau kirim SMS berisi nomor rekening BCA atas nama Bambang Mariadi. Tentu saja saya tidak mau langsung transfer karena harus dibuktikan dahulu. Maka segera saya cek rekening BCA via Internet Banking. Wow! Ternyata di Mutasi Rekening ada uang masuk sebesar 5 Juta dari Bambang Mariadi. Terlihat juga di mutasi rekening tersebut uang saya bertambah 5 juta. Tentu saja saya kaget (dan senang) karena ada uang nyasar masuk ke rekening saya …….

Pengecekan via Internet banking & ATM
Sampai disini sepertinya tidak ada penipuan, bukan? Tetapi jika diteliti di Internet Banking rekening menu Informasi Rekening > Informasi Saldo, jumlah tabungan saya tidak berubah alias tidak ada tambahan 5 juta. Hal ini berbeda pada menu Informasi Rekening > Mutasi Rekening yang menunjukkan saldo saya bertambah 5 juta. Saya cek juga ATM BCA, hasilnya tidak ada penambahan saldo, sama seperti di menu Informasi Saldo Internet Banking.

Beberapa kali Bambang Mariadi kirim SMS menanyakan apakah sudah ditransfer balik? Saya cuma balas ‘nanti saya cek dulu’. Pada satu saat beliau kirim SMS dari noHP yang berbeda. Saya mulai curiga, modus salah transfer ini adalah penipuan. Saya berniat lapor ke kantor BCA namun tidak bisa karena besoknya hari sabtu dimana bank libur.

​

Pengecekan di Kantor BCA
Akhirnya sampai juga di hari Senin yang saya tunggu-tunggu. Di komputer Customer Service BCA memang terlihat ada uang masuk 5 juta ke rekening saya namun diblokir oleh Bambang Mariadi sendiri. Pihak Bank BCA menyatakan hal tersebut hal wajar dan BUKAN PENIPUAN, karena Bambang Mariadi telah memenuhi ketentuan pemblokiran transfer. Pihak BCA memohon saya untuk mengembalikan uang 5 juta tersebut dengan alasan kemanusiaan alias kasihan.Enak aja! kata saya dalam hati karena tidak ada penambahan uang 5 juta di ATM. Bisa-bisa saya malah amblas 5 juta!

Dari pengalaman di atas, ada beberapa keganjilan dan kecurigaan :

Sistem pemblokiran BCA membuat angka total saldo di menu mutasi rekening dan informasi saldo tidak sama.

Sejak ada pemblokiran transfer, ada pesan ‘gangguan sistem dan dimohon tunggu beberapa saat’ di internet banking BCA.

Pihak BCA meminta saya transfer untuk mengembalikan 5 juta rupiah, tanpa ada penambahan 5 juta rupiah terlebih dahulu

Pihak salah transfer menjalankan aksinya pada hari jumat, supaya tidak bisa cek ke bank esok harinya karena libur.

Pihak salah transfer mempunyai alasan yang menyentuh hati seperti mengobati orang tua.

Pihak salah transfer tidak konsisten menelepon dari satu kartu / NoHP.
Bisa saja saya berpikir positif / husnudzon, bahwa memang orang tersebut salah kirim. Namun kemungkinannya sangat kecil karena nama tujuan (Hendi dan Roni) sangat berbeda. Dan untuk bisa transfer selalu ada konfirmasi berlapis untuk proteksi.


Kesimpulan
Pelaku memang transfer 5 juta rupiah ke rekening BCA saya, namun segera diblokir saat itu juga sebelum kantor BCA tutup. Saya menduga beliau telah menyiapkan persyaratan pemblokiran agar uang bisa kembali utuh. Dengan bermodal pulsa telepon & sms, jika berhasil beliau bisa menerima transfer 5 juta dari saya. Dan jika saya transfer akan sulit memblokirnya karena waktu sudah lewat jam kerja dan bank sudah tutup.

Semoga bisa menjadi pelajaran….. Don’t try this at home!

SUMBER www.pwtwilight.com/modus-penipuan-salah-transfer-bca/

KLARIFIKASI BACA DIBAWAH,

 

makin Pinter aja ya para penipunya, wah kudu hati hati nih

 

wah baru tau ada kayak gituan, harus xtrak hati2 nih

 

jelas makin pinter gan, kok bisa2nya dan teganya dia memanfaatkan fasilitas blokir untuk menipu org lain ya

 

wah bahay juga ya. thanks info nya buat ts

di kirim via pos

 

makasih pak, peristiwa tersebut dapat membuat kita menjadi was-was dan semakin berhati2 karna penipu ada dimana mana

 

ane juga baru tau hari ini nih, ternyata pelaku segera melakukan blokir pada rekening punya nya gan

 

thanks sharingnya gan, jadi waspada bagi yang lain

 

sama2 gan, ane cuma mau berbagi pengalaman org terkait modus penipuan yang baru, semoga infonya bermafaat ya gan

 

penipu makin pintar

 

walah, modus baru.... trims gan udah berbagi, ane jadi bisa lebih waspada kedepannya

 

baca kelanjutnya, ada kelanjutnya kok,... terutama kome-komen dari visitornya
tidak ada penipuan seperti di atas....

apabila ada kasus salah transfer, kunci satu-satunya adalah niat baik dari si pemilik rekening, BCA tidak berhak mengembalikan dana yang salah transfer
BCA hanya bisa menghold dana tersebut sambil mencoba memediasai kedua belah pihak dan membujuk sipemilik rekening untuk mentransfer balik dana tersebut.

CMIIW

 

makin canggih aja penipu ini.

 

oalah, ane kira pengalaman pribadi
baru ngeh
tapi seperti kata mbak ratna, ini blm tentu penipuan, bisa jadi emg bener salah kirim soalnya maksudnya suruh kembaliin 5jt itu maksdunya dana yg dihold tadi suruh dikembalikan atas persetujuan yg ditransfer
critanya sepertinya blm ada ending, misal "akhirnya ane unhold" atau "akhirnya ane transfer pke duit sendiri" atau gmn gt

 

waduh dapet inspirasi drmn tuh malingnya

 

Bukannya membela salah satu pihak, ini hanya opini pribadi berdasarkan logika pemikiran saya, karena di cerita ini juga belum ada endingya.

Kalau memang si pelaku merencanakan untuk menipu, apakah tidak terlalu beresiko ya? Mau menipu saja harus bermodal 5 juta dan untuk peluang keberhasilan rencana penipuannya cuman "berharap" dari rasa iba si pemilik rekening yang ditransfer. Anggap saja yang ditransfer kebetulan tipe orang yang juga suka nipu, bisa-bisa uang 5 juta (modal penipuan) bisa amblas, karena BCA sendiri (menurut clausal aturan BCA) hanya bisa memediasi, tidak bisa secara langsung mengembalikan dana akibat salah transfer.

CMIIW

Tetapi tetap saja, kita tetap harus berhati-hati dengan modus penipuan yang semakin hari semakin kreatif.

 

Modusnya keren uiy.

 

Kejahatan makin menjadi aja...

 

blognya ngambil cerita dari

_http://kantunklik.blogspot.sg/2014/05/modus-penipuan-salah-transfer-bca.html
Keesokan harinya……
Setelah bangun dari tidur yang tidak pulas, sabtu pagi ada telepon dari nomor tak dikenal (021)500888 yang ternyata adalah dari Halo BCA. Wanita bersuara halus Halo BCA meminta saya untuk bisa terhubung dengan sdr.BM yang salah transfer. Saya pun menyanggupinya, maka pembicaraan bertigapun dimulai dan direkam sebagai alat bukti. Ternyata sdr.BM yang saya anggap penipu membaca postingan saya di blog. Sdr.BM menceritakan secara rinci kesalahtransferannya. Beliau ternyata adalah salah satu customer saya dan pernah melakukan transfer. Pihak BCA pun meminta saya untuk mengizinkan pembukaan blokir dan transfer balik. Saya kembali khawatir jika saldo tabungan akan berkurang 5 juta. Menurut pihak BCA pengembalian uang tidak mempengaruhi saldo saat ini. Jika begitu saya setuju karena uang 5 juta selama ini berada di pihak BCA bukan pada penerima atau pengirim. Bismillah.... Transfer balik berhasil! Sdr.BM telah menerima kembali uang yang salah transfer.

Alhamdulillah…. Rekening saya tidak berkurang sepeserpun. Kami berdua mengakui kesalahan masing-masing dan saling memaafkan. Lega rasanya lepas dari beban yang selama ini menggantung. Terima kasih dan sukses buat pihak BCA atas mediasinya yang profesional.

***** Semoga menjadi pembelajaran untuk lebih berhati-hati **********
(CASE CLOSED)
Diposkan oleh Hendi Hendratman di 20.28

blog yg ane post di post tertanggal KAMIS, 15 MEI 2014
blog yg TS post di post tertanggal Published on September 30, 2014
udah lewat proses edited..dan biar seru..jadi posting yg asli diubah

 

dari td ane bolak balik baca, bingung dimana "kerugiannya" kalo bener penipuan